Ce n'est pas réservé aux personnes âgées ou fortunées. Préparer sa succession est pertinent dès que vous avez des biens, des enfants, une volonté précise, ou une situation particulière.
Préparer sa succession permet de protéger son conjoint, ses enfants ou d'autres proches, d'alléger la fiscalité successorale (qui peut atteindre 45% en ligne directe), de prévenir les conflits familiaux, et de transmettre selon ses valeurs, notamment dans une optique religieuse.
Sans dispositions particulières (testament, donation, assurance-vie), la loi applique une répartition automatique selon le Code civil. Le quotient familial et les droits de succession s'appliquent pleinement. Certains proches (concubin, beaux-enfants, amis) n'ont aucun droit, sauf disposition expresse.
Vous avez la liberté d'organiser jusqu'à la quotité disponible de votre patrimoine, mais encore faut-il le faire de votre vivant.